Narodila se 14. dubna 1932 jako Loretta Webbová v hornické osadě Butcher Holler v Kentucky jako jedno z osmi dětí. Lásku ke zpěvu zdědila po dědečkovi, vyhlášením hráči na banjo. Už jako třináctiletá skládala písničky pro všemožné společenské události a v patnácti letech se provdala za Olivera Lynna. V osmnácti již byla matkou čtyř dětí a o deset let později se stala babičkou.
Během často bouřlivého 48 let trvajícího manželství se Lynn, který zemřel v srpnu 1996, významně podílel na rozvoji hudebního talentu své ženy a její kariéry. Mimo jiné jí koupil první kytaru, domluvil první vystoupení v rádiu a po mnoho let byl jejím manažerem.
Jako písničkářka si Lynnová vytvořila osobnost vzdorovité a tvrdé ženy, což bylo v protikladu ke stereotypnímu obrazu většiny country zpěvaček. Psala nebojácně o sexu a lásce, podvádějících manželech, rozvodech a antikoncepci a někdy se dostávala do problémů s dramaturgy kvůli tématům, kterým se svého času v textech vyhýbali i rockoví interpreti.
Na konci padesátých let producent Speedy West rozpoznal její talent a natočil s ní skladbu I’m a Honky Tonk Girl. Singl se umístil na 14. místě žebříčku a upoutal pozornost Wilburn Brothers, kteří ji v roce 1960 pozvali, aby hrála na jejich koncertech. V polovině 60. let stála na pódiu každý den a obvykle zvládla dva koncerty za večer.
Její sláva stále rostla. Bylo snadné se s ní ztotožnit: byla úspěšná, ale měla spoustu obyčejných problémů. Musela vychovávat šest dětí a zvládat manžela, který měl problémy s alkoholem, byl nevěrný, násilnický a náladový.
Její největší hity přišly v 60. a 70. letech: Coal Miner’s Daughter, You Ain’t Woman Enough (To Take My Man), The Pill, Don’t Come Home a Drinkin’ (With Lovin’ on Your Mind), Rated X či You’re Looking At Country. Své zkušenosti vylíčila v autobiografii Horníkova dcera. Podle ní v roce 1980 vznikl film První dáma country music se Sissy Spacekovou v hlavní roli, která za ni dostala Oscara. V roce 2001 Lynnové nemoc snížila kapacitu plic, zpívat ale nepřestala.
